يضطر المجرمون إلى العثور على طريقة لجعل الأموال التي يكسبونها من أنشطتهم الإجرامية أموالاً "نظيفة". وهم يحاولون غسل أموالهم المحرمة من خلال إدخالها في نظام مالي بدون اكتشافها أو بدون إثارة الشكوك حولها. إذا استطاعوا إدخال أموالهم إلى النظام المالي فإنهم يستطيعون عندها نقلها بين حسابات بنكية مختلفة أو منتجات مالية مختلفة في جميع أنحاء العالم، أو استخدامها لشراء السلع والخدمات. والهدف هو جعل الأموال المحرمة تبدو وكأنها أتت من مصدر مشروع. يحاول المجرمون أن يصعبوا على السلطات قدر الإمكان ربط الأموال بماضيهم الإجرامي. وتستخدم الأموال "النظيفة" في كثير من الحيان لتمويل جرائم أخرى، بما في ذلك الأعمال الإرهابية
مثال توضيحي
مسؤل في دولة حصل على رشوة من مليون دولار أمريكي ، مرتبه 3000 دولار أمريكي شهريا ،ثروتة عند دخولة الوزارة لاتزيد عن 20,000 دولار.
كيف سيتنعم هذا الوزير بهذا المال ؟؟؟؟؟؟؟؟
يقوم احد اقارب المسؤل (أبنة مثلا) بفتح مشروع تجاري وهمي ، ويسجل ارباح وهمية كبيرة يدفع الضرائب (عملية الغسل) والارباح هو (مال مغسول). يمكن أن يدعى المسؤل ان المال هو نتاج تجارة ابنة.
